La gestion du patrimoine à l’ère de la Covid-19
Impulsés par des besoins réglementaires et accélérés par la crise sanitaire, de nombreux changements comportementaux sont à noter chez les Français.
La crise a été un accélérateur incontestable de la digitalisation pour les CGPs, avec des clients convaincus que l’adoption des outils digitaux leur faciliterait la communication et la gestion de leurs patrimoines.
L’ultime mission des CGPs pendant la Covid-19 : accompagner, rassurer la clientèle et maintenir l’activité. Source : @cardif_fr
https://www.cardif.fr/partenaires/barometre-marche-cgp-2020
Avec une pandémie qui a totalement bouleversé les habitudes de travail, les CGPs visent à renforcer et dynamiser les liens avec leurs clients puisque les chiffres révèlent que 43% des investisseurs souhaitent suivre leurs investissements sur leurs mobiles, 72% des investisseurs veulent du contexte pour les aider à mieux comprendre et gérer leurs investissements et 29% des millenials sont prêts à changer d’offre si les services ne sont pas au niveau de la concurrence. *
* : source → refinitiv-wealth-digital- April 2021
https://www.refinitiv.com/en/resources/special-report/the-race-for-digital-differentiation
80 % des investisseurs estiment que les données en temps réel constituent une amélioration prioritaire de l’analyse de portefeuille.
Les investisseurs comptent principalement utiliser ces outils digitaux afin de visualiser facilement les produits et offres d’investissement proposés par leurs conseillers, d’avoir une vision synthétique de leurs portefeuilles et de l’aide à la compréhension dans le contexte de leur épargne. L’objectif de cette digitalisation est d’accompagner le client dans ces choix d’investissement en lui donnant les clés de compréhension propre à son contexte procurant ainsi une expérience client personnalisée.
Faciliter la collaboration et l’échange entre les clients et leurs conseillers sur une plateforme digitale est important pour eux. Afin d’assurer une bonne expérience utilisateur le client aura besoin d’une plateforme au design agréable et parcours simple afin de trouver rapidement les bonnes informations au bon moment. C’est un point primordial pour les investisseurs qui cherchent à avoir accès à des informations et explications dans le contexte de leurs investissements pour les accompagner dans leurs choix.
“ La crise a accentué l’image positive concernant la mission du CGP en jouant vraisemblablement le rôle de révélateur de la qualité de leur accompagnement qui ne présente que plus d’avantages si digitalisée.”
A travers notre plateforme le CGP est accompagné dans l’ensemble de son activité de conseil.
EnvestBoard accompagne les CGPs avec son outil d’analyse et d’aide à la compréhension pour répondre à leurs besoins actuels afin de s’adapter à un marché en plein changement.
EnvestBoard est une plateforme dédiée aux fonds d’investissement. A travers une technologie unique les CGPs peuvent renforcer leur sélection et construction de portefeuille de fonds, s’assurer du respect des obligations réglementaires, tout en facilitant le conseil auprès de leurs clients avec des arguments compréhensifs et une expérience digitale unique.